SIP क्या है और कैसे Work करता है ?

SIP kya hai our kaise kam karta hai


SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) मतलब आपको एक निश्चित राशी हर महिने के तय किये दिन आपके पसंदीदा फंड मे जमा करनी होती है| यह आमतौर पर इक्विटी फंड मे शुरु किया जाता है| 
"छोटी छोटी बुंदो से ही सागर बनता है" यह वाक्य कई बार हमने सुना होगा, दरसल यही कन्स्पेट SIP मे इस्तमाल किया जाता है| यह बिलकुल जरुरी नहीं की हमे बडी राशी पानी है तो एक बडी राशी इन्वेस्ट करनी पडेगी आप SIP मे बहुत ही छोटी राशी से शुरुवात कर सकते हैं| 

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) कितनी राशी से हम चालु कर सकते हैं| 

    दरसल आज के दिन SIP मे इन्वेस्ट करना है तो आप हर महिने ५०० से १००० रुपयों से भी चालु कर सकते हैं| SIP कितने रुपयो से चालु करे यह आप पे निर्भर करता है| आपकी औसतन कमाई कितनी है और आप कितने समय के लिये इनवेस्ट करना चाहते है यह आप पर डिपेंड करता है|

    सिप कैसे काम करता है|

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) मे आप एक निश्चित राशी आपके पसंद के कंपनी के फंड मे निवेश करना होता है| उसके आपको Units दिये जाते है | उदाहरण के रुप मे अगर आपने किसी फंड का NAV १० रुपये  है और आप उसमे १००० रुपये इनवेस्ट करते है तो आपको उस महिने NAV १० रुपये के हिसाब से १०० Units मिलेंगे| जिस समय आप राशी निकालना चाहेगे तब के वक्त चल रही Units की किंमत के अनुसार आपको आपकी राशी प्राप्त होगी | अगर उस फंड की NAV अब ११ रुपये है गई है तब आपको उसके हिसाब से ११०० रुपये मिंलेगे| 

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) मे हम किस-किसमे कर सकते हैं? 

    SIP हम शेअर मार्केट, मुच्युअल फंड और गोल्ड इटिएफ मे भी कर सकते हैं| जिनको शेअर मार्केट की जादा समज नहीं होती और उनको बाजार के काम करने का तरिका नहीं मालुम वह लोगो के लिए SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) के जरिये निवेश एक बेहतरीन तरिका है अपने पैसे को इनवेस्ट करने का| 

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) कहा और किस माध्यम से कर सकते हैं| 

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन)मे आप घर बैठे ही ऑनलाईन रजिस्टर कर सकते हैं| आधार केवायसी के जरिये आप किसी भी एक ट्रस्टेड ऍप पे अपना अकाऊंट चालु करे और अपनी इनवेस्टमेंट स्टार्ट करे | Paytm Money, Kuvera, Groww जैसे कई एप्लिकेशन्स है जहा पर आप केवाईसी के माध्यम से रजिस्टर कर सकते हैं वह भी चंद मिनीटो मे | आज के वक्त इस्तमाल की जानेवाली बहुसी ऐप है जिसके कुछ के लिंक मे निचे दे देता हु| किसी भी एक ऐप पर आप SIP चालु कर सकते हैं|

    १. पेटीएम मनी / Paytm Money

    २. कुवेरा ऐप / Kuvera App

    ३. ग्रो ऐप / Groww App

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) करने के क्या-क्या फायदे है?

    १. कंपाऊडीग का लाभ:

    Compounding यानी ब्याज पर ब्याज मिलना | SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन)  में जो भी आपकी राशी है उसपर जो आपको ब्याज मिलता है वह वापस से Re-Invest कर दिया जाता है| जिससे निवेशक का लाभ बढ जाता है और आपके मुनाफे मे वृध्दि होती रहती है| 

    २. टॅक्स मे छुट:

    अगर आप SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) मे इनवेस्ट करते हो तो मिलने वाली राशी पर लगनेवाले टॅक्स मे आपको छुटकारा मिलता है| पर टॅक्स मे छुट देने वाले स्किम फंड मे लाॅक इन पिरेड होता है जैसे की ३ वर्ष या १० वर्ष|

    ३. छोटे राशी से सुरवात:

    ऐसा नहीं की आपको SIP चालु करने के लिये एक बडी राशी चाहिए आप ५०० रुपयो से लेकर १००० रूपयो से भी आप इनवेस्टमेट चालु कर सकते हैं|

    ४. रिस्क ना के बराबर:

    अगर आप १ लाख रुपये का एक शेअर खरिदते है तो आपको मालुम नहीं पडेगा की अगले दिन शेअर निचे जायेगा या ऊपर इसमे रिस्क बहुत होती है| यही राशी आप SIP मे डालते है तो ५००० की किस्तो से आप १० महिने ५०००० हजार कि राशी इन्वेस्ट करते हो तो आपको शेअर मार्केट की तरह रिस्क यहा नहीं दिखेगा| हम सारी राशी एकसाथ SIP मे नहीं लगाते इसलिए रिस्क ना के बराबर रहता है|

    ५. निवेश कने में आसानी:

    SIP (सिस्टेमेटिक इनवेस्टमेट प्लाॅन) में क्या होता है की आपका अकाऊंट SIP स्किम फंड से लिंक होता है हर महिने आप १००० रुपयो की राशी की SIP करते है तो ऍटोमॅटिक आपके अकाऊंट से उतनी राशी आपके अकाऊंट से SIP वाली अकाऊंट मे ट्रांसफर किये जाते है| अगर किसी महिने आपको उस महिने की राशी नहीं भरनी तो आप उस महिने की SIP स्किप भी कर सकते है|

    ६. राशी निकालने मे आसानी:

    जादातर SIP स्किमो मे लाॅक इन पिरेड नहीं होता हम कभी भी अपनी राशी अपने अकाऊंट मे निकाल सकते हैं|

    अगर आपने अभी भी SIP चालु नहीं की तो आजही घर बैठे केवायसी के जरिये किसी भी एक जगह रजीस्टर करे और अपनी इनवेस्टमेट चालु करे|

    अगर आपको हमारे पोस्ट अच्छे लगते है या आप हमे कोई सुजाव देना चाहते है हमे जरुर लिखे |

    निष्कर्ष / Conclusion:

    पहले लोग जादातर अपना पैसा बॅकों मे फिक्स्ड डिपाॅसिट करके रखते थे या किसी प्रोपर्टी या सोने मे इनवेस्टमेंट करते थे ताकी थोडे बहुत रिटर्न्स मिल जाये लेकिन अभी म्युचुअल फंड और शेअर मार्केट के रिटर्न्स देखे तो इससे यह बहुत कम है और म्युचुअल फंड मे अगर आप कुछ सालों के लिये पैसे रखते है तो बहुत अच्छे रिटर्न्स आपको मिलते रहते है और कंपाउंडीग की वजह से वक्त के साथ साथ रिटर्न्स बढते ही जाते है. तो इस वक्त बॅको की एफडी से अच्छे रिटर्न्स आपको म्युचुअल फंड मे देखने को मिलते है इसलिये इस वक्त यह सबसे बढिया तरिका है इनवेस्टमेंट करने के लिये.

    FAQ

    Q: एसआयपी कौनसी अच्छी रहेगी? 
    ANS: लार्ज कॅप, स्माॅल कॅप, डेट फंड, असेट फंड जैसे हजारो फंड मौजुद है आपके रिस्क अनुसार आप कोई भी फंड चुन सकते है.

    Q: एसआयपी कौनसे प्लॅटफॉर्म पर करनी होती है? 
    ANS: ग्रो, कुवेरा, पेटिएम, जेरोधा,अपस्टाॅक ऐसे बहुतसारे प्लॅटफॉर्म है जहा से आप एसआयपी चालु कर सकते है.

    Q: शेअर मार्केट मे सीप कर सकते है क्या? 
    ANS: जी हा आप किसी शेअर मे या निफ्टी बीज, इटिएफ मे भी चाहे तो एसआयपी कर सकते है.

    Q:  म्युचुअल फंड मे एसआयपी क्या रिस्की होता है?
    ANS: जी नहीं, दरसल इसे सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया ( SEBI) के अंतर्गत आता है, यह बॅको की तरह ही होता है. 

    Q: कितने रुपयों से आप एसआयपी चालु कर सकते है?
    ANS: आप चाहे तो 100 या 500 रुपये महिना भी एसआयपी चालु कर सकते हो.
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